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国家理财规划师招生简章
唯一官方认可的国家理财规划师职业资格证书
职业前景 理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 美国《福布斯》杂志评选本 世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第二。在西方，理财规划从业人员有着较高的经济收入。据美国财务趋势调查报告显示，国家理财规划师的中等收入已达年薪20万美元，很多人远远超出这一数字。目前，我国银行业、保险业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。在我国，随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生，投资的专业性和复杂性也开始凸现。理财规划已经兴起，从业队伍迅速发展壮大。
课程目的 理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。帮助客户计算家庭净财富，制定可行的预算计划，规划用于储蓄或投资的资金。
证书的的重要意义 《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是我国金融系统个人理财业务的从业标准，我国银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。
《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》表明持有人已晋升为国家高级人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇。
《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是中国政府颁发的国家职业资格证书，全国通用。在国际上受到联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。
理财规划师培中课程设计表
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块一：国家理财规划师——CFP的中国本土化之道式 |
模块二：财务分析、会计报表、税务筹划、财务计算器 |
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一、ＣＦＰ在全球和中国的发展与现状 |
一、会计知识 |
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二、国家理财规划师与个人职业生涯梦想 |
二、会计报表 |
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三、如何成为一名真正的国家理财规划师 |
三、财务分析 |
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四、国家理财规划师的职业道德要求 |
四、国内个人税务相关法律知识 |
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五、国家理财规划师的专业技能要求 |
五、国内个人税务规划计算与节税技巧 |
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六、理财概述 |
六、国内个人税务规划实战案例分析 |
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七、理财的基本知识 |
七、财务计算器的基本知识 |
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八、理财与法律 |
八、财务计算器八大基本功能键的使用 |
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模块三：银行现金理财规划 |
模块四：投资学 |
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一、经济学基础 |
一、证券投资知识 |
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二、货币金融市场与金融工具基本知识 |
二、资本资产定价模型基本知识 |
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三、高价值客户行为特征分析 |
三、证券估值与证券组合投资基本知识 |
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四、目标营销 |
四、期货期权投资基本知识 |
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五、银行个人理财中心经营管理 |
五、投资基本知识 |
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六、金融产品比较与组合 |
一、基金投资知识 |
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七、外汇投资基本知识 |
二、基金估值与指数分析 |
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八、外汇投资实战案例分析 |
三、信托基本知识 |
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模块七：保险规划 |
模块八：子女教育与退休规划 |
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一、保险基本知识 |
一、子女教育规划基本步骤与注意事项 |
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二、保单基本条款与权利 |
二、子女教育需求计算与产品组合 |
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三、保险品种 |
三、子女教育规划实战案例分析 |
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四、保险规划的基本步骤与知识 |
四、退休规划基本步骤与注意事项 |
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五、如何计算保险需求 |
五、退休需求计算与产品组合 |
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六、保险规划实战案例分析 |
六、退休规划实战案例分析 |
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模块九：房屋与遗产规划 |
模块十：理财规划案例 |
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一、房屋规划基本知识与步骤流程 |
一、理财规划的六个基本步骤与流程 |
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二、房屋理财实战案例分析 |
二、理财规划方案的标准版本与格式 |
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三、遗产规划基本知识 |
三、编制理财规划方案的注意事项 |
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四、遗产规划案例分析 |
四、理财规划书范本分析与讲解 |
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五、家族理财全景规划 |
五、理财规划流程表 |
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六、中年五口之家、公务员三口之家、私营老板六口之家、年轻白领两人世界综合理财规划案例分析 |
理财规划师所从事的岗位方向
1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员
2、证券公司的投资顾问和客户经理
3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员
4、基金公司销售经理、客户服务人员
5、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员 报考理财规划师的详细内容
报考条件及课时、费用标准
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专业级别 |
申报条件 |
课时 |
收费标准 |
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理财规划师
（国家二级） |
1、研究生学历工作2年；
2、本科学历工作5年；
3、专科学历工作7年 |
100学时 |
4500元+146元（书费）
团报价3500元
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助理理财规划师（国家三级） |
1、 本、专科相关专业在校学生；
2、 相关专业3年以内工作经验人员 |
70学时 |
1380元+156元（书费）
团报价1280元 |
关于考试 理财规划师实行全国统考，2007年统考于5月、11月进行。共设2个考试科目，分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式，使用标准答题卡；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。单科合格成绩保留一年，考试未合格者可以进行补考。
证书 考试合格者由国家劳动和社会保障部颁发<国家理财规划师职业资格证书>
报考手续：报名时请填写国家职业资格鉴定审批表,同时提交以下证件：身份证、学历证明或学生证复印件各1份、2寸彩色近照2张，一寸照片4张
报名地址及报名电话：哈尔滨理工大学西区7号楼108室、107室
报名电话：82999850 86391066 86391067 86769500网址：www.xxwang.net
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